ผู้ให้บริการโซลูชันสินเชื่อดิจิทัลจากสวิตเซอร์แลนด์: ปรับโครงสร้างแพลตฟอร์มวงจรสินเชื่อเดิมทั้งหมด และผ่านการตรวจสอบตามข้อกำหนด FINMA โดยไม่มีการแก้ไข ภายในระยะเวลา 8 สัปดาห์
ภาพรวม
ลูกค้า
A Swiss digital credit solutions provider
อุตสาหกรรม
การเงินและฟินเทค / DACH
ภูมิภาค
สวิตเซอร์แลนด์ (มีสำนักงานหลายแห่ง)
ขนาด
80–100 employees; 500+ institutional customers across DACH
ความท้าทาย
การปรับโครงสร้างระบบเดิมและการปรับปรุงการปฏิบัติตามกฎระเบียบให้ทันสมัย
บริการ
การปรับโครงสร้างระบบ, การพัฒนาโดยคำนึงถึงการปฏิบัติตามกฎระเบียบ, ความพร้อมสำหรับการตรวจสอบ, การส่งมอบแบบ Agile
ระยะเวลา
ดำเนินการต่อเนื่อง
ทีม
ที่ปรึกษาด้านเทคนิค 1 ท่าน, PM/PO 1 ท่าน, วิศวกร AI 1 ท่าน
ดาวน์โหลดกรณีศึกษานี้เป็น PDF
เอกสารแชร์ได้ · สร้างอัตโนมัติ · อัปเดตเสมอ
บริบทของลูกค้า
ผู้ให้บริการโซลูชันสินเชื่อดิจิทัลจากสวิตเซอร์แลนด์รายนี้ ให้บริการสถาบันการเงินทั่วภูมิภาค DACH มาตั้งแต่ช่วงกลางทศวรรษ 1990 ด้วยทีมผู้เชี่ยวชาญ 80-100 คน และสำนักงานทั่วสวิตเซอร์แลนด์ บริษัทนำเสนอซอฟต์แวร์แบบโมดูลาร์ที่ครอบคลุมตั้งแต่การอนุมัติสินเชื่อ การจัดการบัญชี การรีไฟแนนซ์ ไปจนถึงการลงทะเบียนหลักประกันอิเล็กทรอนิกส์ ฐานลูกค้าประกอบด้วยธนาคาร บริษัทประกัน และกองทุนบำเหน็จบำนาญ โดยมีลูกค้าสถาบันมากกว่า 500 ราย ภายใต้การกำกับดูแลอย่างเต็มรูปแบบของ FINMA รวมถึง Circular 2018/3 ว่าด้วยการเอาท์ซอร์ส ซอฟต์แวร์ของบริษัทเป็นรากฐานสำคัญของการดำเนินงานสินเชื่อประจำวันสำหรับภาคส่วนสำคัญของการธนาคารเพื่อรายย่อยในสวิตเซอร์แลนด์ ธุรกิจนี้เพิ่งถูกซื้อกิจการและรวมเข้ากับกลุ่มฟินเทคขนาดใหญ่ของสวิตเซอร์แลนด์ ซึ่งบ่งชี้ถึงการรวมแพลตฟอร์มอย่างแข็งขันทั่วทั้งภาคส่วน
ความท้าทาย
แพลตฟอร์มวงจรสินเชื่อหลักของบริษัทได้ถูกใช้งานมานานกว่าทศวรรษ สิ่งที่เคยเป็นเครื่องมือที่เชื่อถือได้กลับกลายเป็นภาระ: ค่าบำรุงรักษาสูงขึ้น วงจรการออกเวอร์ชันช้าลง และสถาปัตยกรรมไม่สอดคล้องกับความคาดหวังด้านความปลอดภัยของซอฟต์แวร์สมัยใหม่และความสามารถในการปรับขนาด ในสภาพแวดล้อมที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FINMA ความไม่สอดคล้องกันนี้ไม่ใช่แค่ความไม่สะดวกทางเทคนิค แต่เป็นความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ มาตรฐานของ FINMA สำหรับเทคโนโลยีธนาคารที่ใช้บริการภายนอกนั้นเข้มงวด การปรับเปลี่ยนระบบใด ๆ จะต้องสามารถตรวจสอบได้ ติดตามได้ และแสดงให้เห็นว่าสอดคล้องกับมาตรฐานความปลอดภัยล่าสุด การแก้ไขสถาปัตยกรรมเดิมทีละส่วนไม่สามารถทำได้ ระบบจำเป็นต้องได้รับการออกแบบใหม่ทั้งหมด อย่างไรก็ตาม การเขียนโค้ดใหม่ทั้งหมดก็มีความเสี่ยงในตัวเอง: คือการขัดขวางความต่อเนื่องของการให้บริการแก่ลูกค้าสถาบันจำนวนมากที่ใช้งานอยู่ นอกเหนือจากปัญหาทางเทคนิคแล้ว ยังมีมิติขององค์กรอีกด้วย การปรับปรุงให้ทันสมัยจำเป็นต้องมีการจัดแนวทางร่วมกันระหว่างผู้มีส่วนได้ส่วนเสียภายในหลายฝ่าย ทั้งทีมสถาปัตยกรรม เจ้าหน้าที่กำกับดูแล และเจ้าของผลิตภัณฑ์ เพื่อสร้างพิมพ์เขียวร่วมกันที่สามารถผ่านการตรวจสอบจากภายนอกได้ การบรรลุข้อตกลงร่วมกันอย่างรวดเร็ว โดยไม่สูญเสียโมเมนตัม เป็นเรื่องที่ยากพอ ๆ กับงานวิศวกรรมเอง ความเสี่ยงนั้นมีอยู่จริง การไม่ปรับปรุงให้ทันสมัยหมายถึงการล้าหลังในการเตรียมความพร้อมด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ การเพิ่มความเสี่ยงในการดำเนินงาน และการสูญเสียความสามารถในการขยายแพลตฟอร์มเพื่อตอบสนองความต้องการของตลาดซอฟต์แวร์สินเชื่อของสวิตเซอร์แลนด์ที่กำลังรวมตัวกัน
แนวทาง
Gradion จัดทีมผู้เชี่ยวชาญระดับสูงขนาดกะทัดรัด ประกอบด้วย ที่ปรึกษาด้านเทคนิค 1 ท่าน, PM/PO 1 ท่าน และวิศวกร AI 1 ท่าน กำหนดขอบเขตงาน 8 สัปดาห์ เป้าหมายหลักคือการกำหนดสถาปัตยกรรม ตรวจสอบความถูกต้องโดยผู้ตรวจสอบภายนอก และวางรากฐานกรอบการทำงานสำหรับการส่งมอบ เพื่อให้ลูกค้าสามารถดำเนินการเปลี่ยนแปลงระบบได้อย่างสมบูรณ์ ไม่ใช่การเขียนระบบใหม่ทั้งหมด Gradion ทำงานร่วมกับทีมสถาปัตยกรรมภายในของลูกค้าอย่างใกล้ชิด ทั้งสองทีมร่วมกันกำหนดตัวชี้วัดประสิทธิภาพหลัก (KPIs) สำหรับแพลตฟอร์มที่ทันสมัย และพัฒนากรอบแนวคิด (blueprint) ที่อิงตามแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรม และสอดคล้องกับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบของ FINMA ตั้งแต่วันแรก แทนที่จะมองการปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นเพียงจุดตรวจสอบปลายทาง เราได้ผนวกเข้ากับการออกแบบสถาปัตยกรรมตั้งแต่เริ่มต้น สถาปัตยกรรมที่ได้ถูกส่งเข้าตรวจสอบด้านความปลอดภัยและการปฏิบัติตามกฎระเบียบโดยอิสระ ซึ่งดำเนินการโดยบริษัท Big Four การออกแบบผ่านการตรวจสอบโดยไม่มีการแก้ไขใดๆ ซึ่งยืนยันทั้งคุณภาพทางเทคนิคของกรอบแนวคิดและความเข้มงวดของระเบียบวิธีที่เน้นการปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นอันดับแรก การส่งมอบงานถูกจัดโครงสร้างโดยใช้วิธีการ Agile โดยเน้น Kanban และ Flow Metrics เป็นพิเศษ สิ่งนี้ช่วยให้ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียภายในของลูกค้ามองเห็นความคืบหน้าได้อย่างชัดเจน วางแผนได้อย่างแม่นยำ และป้องกันความล้มเหลวในการประสานงานที่มักจะทำให้โครงการเปลี่ยนแปลงขนาดใหญ่ล่าช้า แนวทางนี้ยังรับประกันว่าทีมงานของลูกค้าจะเป็นเจ้าของกรอบแนวคิดอย่างสมบูรณ์เมื่อสิ้นสุดโครงการ ซึ่งเป็นการถ่ายทอดความรู้โดยเจตนา ไม่ใช่แค่การส่งมอบงาน
ผลลัพธ์
ภายใน 8 สัปดาห์ ลูกค้าได้รับกรอบแนวคิดระบบที่ได้รับการปรับปรุงสถาปัตยกรรมใหม่ทั้งหมด สถานะการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ได้รับการตรวจสอบโดยอิสระ และเส้นทางการดำเนินงานที่ชัดเจนสำหรับโครงการปรับปรุงระบบให้ทันสมัยอย่างสมบูรณ์ ผ่านการตรวจสอบจาก Big Four โดยไม่มีการแก้ไข: สถาปัตยกรรมเป็นไปตามมาตรฐานความปลอดภัยล่าสุดและข้อกำหนดการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ FINMA ในการส่งครั้งแรก แผนงานการปรับปรุงระบบให้ทันสมัยปลดล็อก: ลูกค้าเปลี่ยนจากการบำรุงรักษาระบบเดิมที่หยุดชะงัก ไปสู่โครงการส่งมอบงานที่มีลำดับขั้นตอนและดำเนินการอย่างต่อเนื่อง ประสิทธิภาพการดำเนินงานดีขึ้น: การออกแบบสถาปัตยกรรมใหม่ช่วยแก้ไขข้อจำกัดด้านการบำรุงรักษาและประสิทธิภาพที่สะสมมานานกว่าทศวรรษ การจัดแนวผู้มีส่วนได้ส่วนเสียสำเร็จ: แนวทางการส่งมอบงานแบบ Agile และการวางแผนแบบ Kanban สร้างความโปร่งใสในทีมสถาปัตยกรรม การปฏิบัติตามกฎระเบียบ และผลิตภัณฑ์ แพลตฟอร์มพร้อมสำหรับการขยายขนาด: สถาปัตยกรรมใหม่ได้รับการออกแบบมาเพื่อรองรับการรวมผลิตภัณฑ์ที่กำลังดำเนินการอยู่ ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการรวมกลุ่มธุรกิจของลูกค้าในวงกว้าง โครงการนี้แสดงให้เห็นว่าการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการปรับปรุงเทคโนโลยีให้ทันสมัยไม่ใช่สิ่งที่ขัดแย้งกัน เมื่อได้รับการพิจารณาว่าเป็นข้อกำหนดร่วมกันตั้งแต่เริ่มต้น ทั้งสองสิ่งจะเสริมสร้างซึ่งกันและกัน
“ติดต่อเราเพื่อขอใบเสนอราคา”
Reference call available on request.
ลูกค้า
บริการ & เทคโนโลยี
บริการที่ให้
- การปรับปรุงสถาปัตยกรรมระบบ
- การพัฒนาที่เน้นการปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นอันดับแรก
- การเตรียมความพร้อมสำหรับการตรวจสอบ
- การส่งมอบงานแบบ Agile (Kanban, Flow Metrics)
- การจัดแนวผู้มีส่วนได้ส่วนเสียและการถ่ายทอดความรู้
- เทคโนโลยีและระเบียบวิธีที่ใช้
- Kanban และ Flow Metrics
- กรอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ FINMA Circular 2018/3
- กระบวนการตรวจสอบภายนอกโดย Big Four
- แนวปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับสถาปัตยกรรมซอฟต์แวร์สมัยใหม่
เทคโนโลยีที่ใช้
- Custom technology stack
รูปแบบการทำงาน
โครงการให้คำปรึกษาและส่งมอบงานแบบกำหนดขอบเขต
มาพูดคุยกันว่าเราเข้าถึงการปรับปรุงระบบให้ทันสมัยตามข้อกำหนด FINMA อย่างไร และสิ่งนั้นมีความหมายอย่างไรต่อระบบของคุณ
โปรดระบุข้อจำกัด เราจะกำหนดขอบเขตงานให้