مزوّد سويسري لحلول الائتمان الرقمية: إعادة هيكلة كاملة لمنصة دورة حياة الائتمان القديمة واجتياز تدقيق هيئة الرقابة المالية السويسرية (FINMA) دون ملاحظات في غضون 8 أسابيع.

التحدي

كانت منصة دورة حياة الائتمان الأساسية للشركة قيد التشغيل لأكثر من عقد من الزمان. وما كان في السابق أداة عمل موثوقة، أصبح يمثل عبئًا: ارتفعت تكاليف الصيانة، وباتت دورات الإصدار بطيئة، وأصبح الهيكل لا يتماشى بشكل متزايد مع توقعات أمان البرمجيات الحديثة وقابلية التوسع. في بيئة خاضعة لتنظيم FINMA، لا يمثل هذا التباين مجرد إزعاج تقني، بل هو مخاطرة تتعلق بالامتثال. معايير FINMA للتكنولوجيا المصرفية المستعان بها من الخارج صارمة للغاية. يجب أن يكون أي تعديل في النظام قابلاً للتدقيق والتتبع، ومتوافقًا بشكل واضح مع أحدث معايير الأمان. لم يكن ترقيع الهيكل الحالي بشكل تدريجي حلاً قابلاً للتطبيق؛ فقد تطلب النظام إعادة تصميم كاملة. ومع ذلك، فإن إعادة الكتابة الكاملة كانت تحمل مخاطرها الخاصة: تعطيل استمرارية الخدمة لعشرات العملاء المؤسسيين النشطين. إلى جانب المشكلة التقنية، كان هناك بُعد تنظيمي. تطلب التحديث مواءمة العديد من أصحاب المصلحة الداخليين – فرق الهندسة المعمارية، ومسؤولي الامتثال، ومالكي المنتجات – حول مخطط مشترك يمكنه الصمود أمام التدقيق الخارجي. وكان تحقيق هذا التوافق بسرعة، دون فقدان الزخم، بنفس صعوبة العمل الهندسي نفسه. كانت المخاطر حقيقية. الفشل في التحديث كان يعني التخلف عن جاهزية الامتثال، وزيادة المخاطر التشغيلية، والتنازل عن القدرة على توسيع نطاق المنصة لتلبية متطلبات سوق برمجيات الائتمان السويسري الذي يشهد توحيدًا.

النهج

شاركت Gradion بفريق عمل رفيع المستوى ومحدود العدد: مستشار تقني واحد، ومدير مشروع/مالك منتج واحد، ومهندس ذكاء اصطناعي واحد. تم تحديد نطاق العمل بمدة 8 أسابيع. لم يكن الهدف إنجاز إعادة الهيكلة الكاملة، بل تحديد المعمارية، والتحقق من صحتها عبر تدقيق خارجي، ووضع إطار عمل التسليم الذي سيمكّن العميل من إتمام التحول الشامل. عملت Gradion بشكل مباشر جنبًا إلى جنب مع فريق المعمارية الداخلي للعميل. معًا، حدد الفريقان مؤشرات الأداء الرئيسية للمنصة الحديثة وطوّرا مخططًا أساسه أفضل الممارسات الصناعية ومتوافقًا مع المتطلبات التنظيمية لهيئة FINMA منذ اليوم الأول. وبدلًا من التعامل مع الامتثال كنقطة فحص لاحقة، تم دمجه في تصميم المعمارية نفسها. تم تقديم المعمارية الناتجة لتدقيق أمني وامتثال مستقل أجرته إحدى شركات "Big Four". اجتاز التصميم التدقيق دون الحاجة إلى مراجعة، وهي نتيجة أكدت جودة المخطط التقنية ودقة منهجية "الامتثال أولًا" المطبقة طوال المشروع. تم تنظيم عملية التسليم باستخدام منهجيات أجايل، مع التركيز بشكل خاص على كانبان ومقاييس التدفق (Flow Metrics). وقد منح هذا أصحاب المصلحة الداخليين المتنوعين لدى العميل رؤية واضحة للتقدم، ومكّن من التخطيط الدقيق، ومنع إخفاقات التنسيق التي عادة ما تبطئ برامج التحول واسعة النطاق. كما ضمن هذا النهج أن فريق العميل نفسه امتلك المخطط بالكامل عند انتهاء المشروع، وهو نقل معرفي مقصود وليس مجرد تسليم.