Một nhà cung cấp công nghệ ngân hàng Thụy Sĩ: Đã rà soát kiến trúc cho hơn 300 ứng dụng ngân hàng cốt lõi, thiết lập nền tảng đa đám mây tuân thủ trên Azure và Google Cloud, và xây dựng lộ trình chuy…

Thách thức

Nền tảng ngân hàng cốt lõi của công ty đáng tin cậy và tuân thủ quy định – nhưng ngày càng trở nên tĩnh và kém linh hoạt. Sự ổn định tích lũy qua nhiều năm đã trở thành một rào cản: hệ thống quá cứng nhắc để thích ứng nhanh chóng, quá tốn kém để mở rộng, và kiến trúc không còn phù hợp với xu hướng công nghệ ngân hàng hiện đại. Yêu cầu cấp bách không phải là để tồn tại mà là để phát triển trong tương lai: nền tảng cần chuyển đổi sang kiến trúc đám mây gốc (cloud-native) mà không làm mất đi tính toàn vẹn về quy định và sự liên tục trong vận hành đã được xây dựng trong nhiều thập kỷ. Quy mô kỹ thuật của thách thức là rất lớn. Hơn 300 ứng dụng ngân hàng riêng biệt đã được xây dựng trên và xung quanh hệ thống hiện có. Mọi phương pháp chuyển đổi đều phải tính đến từng ứng dụng, từng điểm tích hợp và từng luồng dữ liệu – đồng thời duy trì hiệu suất và sự tuân thủ theo yêu cầu của hạ tầng ngân hàng đang hoạt động. Một sự gián đoạn duy nhất trong quá trình xử lý giao dịch sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến khách hàng ngân hàng bán lẻ của hàng chục tổ chức đối tác. Ngoài khía cạnh công nghệ, còn có yếu tố văn hóa. Việc chuẩn bị một tổ chức đã quen với hàng thập kỷ vận hành tại chỗ truyền thống để hoạt động tự tin trong môi trường đám mây gốc đòi hỏi phải xây dựng năng lực một cách có chủ đích. Chuyển đổi kỹ thuật mà không có sự sẵn sàng của tổ chức sẽ dẫn đến một nền tảng đám mây được quản lý bởi đội ngũ nhân sự vẫn tư duy theo cách vận hành tại chỗ. Các ràng buộc quy định của Thụy Sĩ đã bổ sung thêm một lớp phức tạp. Các yêu cầu về chủ quyền dữ liệu của FINMA ngăn cấm việc chuyển dữ liệu ngân hàng ra nước ngoài, và quy định về Thanh toán Tức thời – yêu cầu các ngân hàng Thụy Sĩ phải tuân thủ trước tháng 11 năm 2026 – đã thêm một thời hạn không thể thay đổi vào lộ trình chuyển đổi.

Giải pháp

Gradion đã tham gia với vai trò đối tác chuyển đổi chiến lược, cử một Cố vấn Kỹ thuật, PM/PO và Kỹ sư AI vào một dự án có cấu trúc kéo dài 8 tuần. Công việc bắt đầu bằng việc đánh giá chuyên sâu kiến trúc hệ thống trên hơn 300 ứng dụng ngân hàng cốt lõi. Gradion đã đánh giá toàn bộ hệ sinh thái về khả năng sẵn sàng kiểm toán theo quy định và tương thích đám mây dài hạn, thiết lập một nền tảng rõ ràng và toàn diện trước khi đưa ra bất kỳ quyết định di chuyển nào. Dựa trên nền tảng đó, Gradion đã hợp tác với các đội ngũ nội bộ của khách hàng và các chuyên gia bên ngoài để thiết kế một cơ sở hạ tầng đa đám mây an toàn, tuân thủ quy định, được xây dựng trên Microsoft Azure và Google Cloud. Mọi quyết định thiết kế đều được định hình bởi các yêu cầu của FINMA - chủ quyền dữ liệu, quyền kiểm toán, tiêu chuẩn hiệu suất - ngay từ nguyên tắc cơ bản chứ không phải điều chỉnh sau cùng. Thay vì một cuộc di chuyển “big-bang” gây gián đoạn, Gradion đã thiết kế một khuôn khổ vận hành lai cho phép các hệ thống cũ tiếp tục hoạt động song song với các môi trường đám mây mới trong suốt quá trình chuyển đổi. Cách tiếp cận này giúp khách hàng duy trì hiệu suất và tuân thủ ở mọi giai đoạn của lộ trình di chuyển kéo dài 5 đến 7 năm, với khả năng điều chỉnh tích hợp khi công nghệ và quy định phát triển. Để giải quyết thách thức về sự sẵn sàng của tổ chức, Gradion đã thiết kế một chương trình đào tạo và chứng nhận nội bộ, trang bị cho các đội ngũ kỹ năng đám mây và tư duy vận hành cần thiết để làm chủ và vận hành hệ thống trong tương lai. Mục tiêu là giúp khách hàng tự chủ - không phụ thuộc vào đối tác bên ngoài cho các hoạt động liên tục.