Engineering für regulierte Finanzsysteme
Finanzsoftware, die Audits, regulatorischer Prüfung und Transaktionsdruck im Produktionsmaßstab standhält.
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Was einen Audit nicht übersteht, übersteht auch die Produkt…
Regulierte Umgebungen dulden keine architektonischen Abkürzungen. Bewerten Sie Ihre Systeme, bevor es Regulatoren oder Auditoren tun. Stärken Sie Ihre Compliance-Position. Reduzieren Sie operationelle Risiken. Stellen Sie sicher, dass Ihre Infrastruktur jeder Prüfung standhält.
Software-Engineering für regulierte Umgebungen
Software für Finanzdienstleistungen ist eine Ingenieurdisziplin, bei der Regulierung eine primäre Designvorgabe darstellt. Anforderungen von BaFin, FINMA, FCA und MAS prägen Architektur-Entscheidungen, Datenverarbeitung und Deployment-Prozesse auf eine Weise, die allgemeine Software-Teams konsequent unterschätzen. Für einen Finanzdienstleister ist die Frage nicht, ob der Engineering-Partner das System bauen kann – sondern ob er das Audit-Umfeld versteht, in dem es betrieben werden muss.
Gradion entwickelt Finanzdienstleistungssoftware mit ISO 27001-zertifizierten Prozessen. Unser Team verfügt über 23 Jahre Erfahrung in der Bereitstellung von Lösungen in regulierten Umgebungen in der DACH-Region, Südostasien und Afrika.
Compliance als Architekturprinzip, nicht als nachträglicher Gedanke
Im regulierten Finanzwesen lässt sich Compliance nicht nachträglich einbauen. Sie muss das Systemdesign von der ersten Codezeile an prägen.
Unsere Finanz-Engineering-Praxis integriert:
- Audit-fähige Protokollierung und Nachvollziehbarkeit
- Funktionstrennung innerhalb von Deployment-Pipelines
- Sichere Datenverarbeitung und Verschlüsselungsstandards
- Rollenbasierte Zugriffskontrolle und Least-Privilege-Design
- Dokumentiertes Änderungsmanagement, abgestimmt auf Aufsichtsbehörden-Erwartungen
Dies reduziert regulatorische Reibungsverluste und verkürzt Audit-Zyklen.
Entwickelt für Transaktionsintegrität im großen Maßstab
Finanzsysteme dulden keine Inkonsistenzen.
Wir konzipieren für:
- Transaktionsverarbeitung mit hohem Volumen und deterministischer Zuverlässigkeit
- Deployment-Strategien ohne Ausfallzeiten
- Multi-Cloud-Resilienz mit regulatorischer Konformität
- Kontinuierliches Sicherheitsmonitoring und Schwachstellenmanagement
- Operationelle Kontinuität unter Spitzenlast und Marktvolatilität
Im regulierten Finanzwesen ist Uptime keine Performance-Metrik. Sie ist systemisches Risikomanagement.
Kernbanken- & Kreditinfrastruktur
Ein Schweizer Anbieter digitaler Kreditlösungen für Banken, Versicherungen und Pensionskassen re-architektierte seine zehn Jahre alte Kredit-Lifecycle-Plattform mit Gradion in acht Wochen. Compliance, Sicherheitshärtung und Audit-Bereitschaft wurden von Anfang an integriert. Die neue Architektur bestand einen Sicherheits- und Compliance-Audit der Big Four ohne wesentliche Beanstandungen.
Ein Schweizer Bankentechnologieanbieter, der die Infrastruktur für Dutzende von Retailbanken betreibt, beauftragte Gradion mit der Überprüfung seiner gesamten Anwendungslandschaft, der Konzeption eines konformen Multi-Cloud-Migrationspfads und der Ermöglichung von Instant Payments – ohne Unterbrechung einer Plattform, die täglich eine halbe Million Transaktionen verarbeitet.
Lendico baute mit Gradion P2P-Kreditgeschäfte in Deutschland, den Niederlanden, der Schweiz und Brasilien auf.
Technologieakquisition
Als ING-DiBa Lendico übernahm, wurde der Deal nicht als Kundenakquisition, sondern als Technologieakquisition beschrieben.
Zahlungsinfrastruktur
Schweizer Marktführer für mobiles Bezahlen verarbeitet 64 % aller digitalen Zahlungen in der Schweiz. Gradion entwickelte das Multi-Plattform-Plugin-Framework, das Tausenden von Händlern ermöglicht, Schweizer Marktführer für mobiles Bezahlen konsistent über Shopware, WooCommerce und Magento hinweg mittels eines standardisierten SDK zu integrieren.
ein führender DACH-Anbieter von Zahlungsinfrastruktur, ein europäisches Zahlungsunternehmen, das jährlich Milliarden für Zehntausende von Händlern verarbeitet, benötigte eine Neupositionierung seiner Plattform für einen PE-Exit. Gradion gestaltete das Händlerportal und die Developer Experience neu.
Zahlungen im großen Maßstab
64 % aller digitalen Zahlungen in der Schweiz laufen über Schweizer Marktführer für mobiles Bezahlen. Gradion entwickelte das Plugin-Framework, das Händlerintegrationen über alle wichtigen E-Commerce-Plattformen hinweg ermöglicht. Für ein führender DACH-Anbieter von Zahlungsinfrastruktur, ein europäisches Zahlungsunternehmen mit jährlichen Transaktionen in Milliardenhöhe, führte die Neugestaltung des Händlerportals und der Developer Experience zu einer 1,4-fachen Wertsteigerung im Vorfeld eines Private-Equity-Exits.
Identitätsprüfung im Unternehmensmaßstab
IDNow, ein führender europäischer Anbieter für KI-gestützte Identitätsprüfung, hat über mehrere Jahre hinweg ein 15-köpfiges Gradion-Team in seine Backend-, Mobile- und Machine-Learning-Organisation eingebettet – und liefert so KYC-Funktionen im Unternehmensmaßstab in einem stark regulierten Umfeld.
Eingebettetes Team
15 Gradion-Ingenieure, die in die Backend-, Mobile- und ML-Organisation von IDNow eingebettet sind – und seit mehreren Jahren KYC-Funktionen im Unternehmensmaßstab liefern.
Über DACH hinaus
Ein sudanesisches Fintech-Startup benötigte eine Lösung, um Nutzer in einem Markt mit unzuverlässiger Internetinfrastruktur zu bedienen. Gradion lieferte Sudans erste Offline-NFC-Digital-Wallet innerhalb von fünf Monaten. Ein separates Projekt lieferte eine krypto-native Wallet-Plattform mit Echtzeit-AML-Compliance, basierend auf demselben Core-Banking-Stack, der von N26 und Revolut genutzt wird.
Definieren Sie die Regulierung. Definieren Sie das Risiko. …
BaFin, FINMA, FCA, MAS und andere Aufsichtsregime – regulatorische Vorgaben bestimmen die Systemarchitektur von Anfang an. Beschreiben Sie Ihr regulatorisches Umfeld und Ihre technische Herausforderung. Wir spezifizieren die konforme Architektur und das Governance-Modell, die für den Betrieb unter…