الهندسة للأنظمة المالية الخاضعة للتنظيم
برمجيات مالية مصممة لتحمل عمليات التدقيق والرقابة التنظيمية وضغط المعاملات على نطاق الإنتاج
تحدث إلى خبرائنا في التقنيات المالية
إذا لم تصمد أمام التدقيق، فلن تصمد في بيئة الإنتاج.
البيئات الخاضعة للتنظيم لا تتسامح مع الاختصارات المعمارية. قيّم أنظمتك قبل أن يفعلها المنظمون أو المدققون. عزز وضع الامتثال. قلل المخاطر التشغيلية. تأكد من أن بنيتك التحتية تصمد أمام التدقيق.
هندسة البرمجيات للبيئات الخاضعة للتنظيم
برمجيات الخدمات المالية هي تخصص هندسي يعتبر التنظيم فيه قيد تصميم أساسيًا. تشكل متطلبات BaFin وFINMA وFCA وMAS قرارات البنية وتداول البيانات وعمليات النشر بطرق غالبًا ما يقلل من شأنها فرق البرمجيات العامة. بالنسبة لعميل الخدمات المالية، لا يكمن السؤال في قدرة الشريك الهندسي على بناء النظام، بل في مدى فهمه لبيئة التدقيق التي يجب أن يعمل فيها.
تبني Gradion برمجيات الخدمات المالية باستخدام عمليات معتمدة بشهادة ISO 27001، عبر فريق يتمتع بخبرة 23 عامًا في التسليم ضمن بيئات خاضعة للتنظيم في منطقة DACH وجنوب شرق آسيا وأفريقيا.
الامتثال كجزء من البنية، لا فكرة لاحقة
في القطاع المالي الخاضع للتنظيم، لا يمكن إضافة الامتثال لاحقًا. بل يجب أن يشكل تصميم النظام من أول سطر برمجي.
تتضمن ممارستنا للهندسة المالية ما يلي:
- تسجيل وتتبع جاهز للتدقيق
- فصل المهام ضمن مسارات النشر
- معايير آمنة لمعالجة البيانات وتشفيرها
- التحكم بالوصول المستند إلى الأدوار وتصميم الحد الأدنى من الامتيازات
- إدارة التغيير الموثقة والمتوافقة مع توقعات الجهات الرقابية
هذا يقلل من الاحتكاك التنظيمي ويقصر دورات التدقيق.
مصمم لسلامة المعاملات على نطاق واسع
الأنظمة المالية لا تتسامح مع عدم الاتساق.
نحن نصمم من أجل:
- معالجة المعاملات عالية الحجم بموثوقية محددة
- استراتيجيات نشر بدون توقف
- مرونة متعددة السحابات مع التوافق التنظيمي
- مراقبة أمنية مستمرة وإدارة الثغرات
- استمرارية التشغيل تحت أقصى حمل وتقلبات السوق
في القطاع المالي الخاضع للتنظيم، وقت التشغيل ليس مقياس أداء. إنه إدارة للمخاطر النظامية.
البنية التحتية المصرفية الأساسية والائتمانية
أعاد مزود سويسري لحلول الائتمان الرقمي يخدم البنوك وشركات التأمين وصناديق التقاعد تصميم منصته لدورة حياة الائتمان التي يبلغ عمرها عقدًا من الزمان مع Gradion في ثمانية أسابيع. تم دمج الامتثال وتعزيز الأمان والجاهزية للتدقيق منذ البداية. اجتازت البنية الجديدة تدقيقًا أمنيًا وامتثالًا من إحدى الشركات الأربع الكبرى دون تعديلات جوهرية.
كلّف مزود سويسري لتقنيات مصرفية يدير البنية التحتية لعشرات البنوك التجارية شركة Gradion بمراجعة كامل محفظة تطبيقاته، وتصميم مسار ترحيل متوافق متعدد السحابات، وتمكين المدفوعات الفورية - دون تعطيل منصة تعالج نصف مليون معاملة يوميًا.
قامت Lendico ببناء عمليات الإقراض من نظير إلى نظير (P2P) في ألمانيا وهولندا وسويسرا والبرازيل بالتعاون مع Gradion.
الاستحواذ على التكنولوجيا
عندما استحوذت ING-DiBa على Lendico، وُصفت الصفقة بأنها ليست استحواذًا على عملاء - بل استحواذًا على التكنولوجيا.
البنية التحتية للمدفوعات
تعالج تطبيق الدفع عبر الهاتف الرائد في سويسرا 64% من جميع المدفوعات الرقمية في سويسرا. قامت Gradion ببناء إطار عمل الإضافات متعدد المنصات الذي يتيح لآلاف التجار دمج تطبيق الدفع عبر الهاتف الرائد في سويسرا بشكل متسق عبر Shopware وWooCommerce وMagento من خلال حزمة تطوير برمجيات موحدة (SDK).
احتاجت مزود البنية التحتية للمدفوعات الرائد في منطقة داخ، وهي شركة مدفوعات أوروبية تعالج مليارات سنويًا لعشرات الآلاف من التجار، إلى إعادة تموضع منصتها تمهيدًا لتخارج استثماري خاص. قامت Gradion بإعادة تصميم بوابة التجار وتجربة المطورين.
المدفوعات على نطاق واسع
64% من جميع المدفوعات الرقمية في سويسرا تتم عبر تطبيق الدفع عبر الهاتف الرائد في سويسرا – وقد قامت Gradion ببناء إطار عمل المكونات الإضافية الذي يدعم تكاملات التجار عبر جميع منصات التجارة الإلكترونية الرئيسية. وبالنسبة لـ مزود البنية التحتية للمدفوعات الرائد في منطقة داخ، وهي شركة مدفوعات أوروبية تعالج مليارات اليورو سنويًا، فقد أدى إعادة تصميم بوابة التجار وتجربة المطورين إلى زيادة في التقييم بمقدار 1.4 ضعف قبل التخارج من الأسهم الخاصة.
التحقق من الهوية على مستوى المؤسسات الكبرى
تدير IDNow، إحدى الشركات الأوروبية الرائدة في توفير حلول التحقق من الهوية المدعومة بالذكاء الاصطناعي، فريقًا من Gradion مكونًا من 15 مهندسًا مدمجًا ضمن أقسامها الخلفية (backend) وتطبيقات الجوال والتعلم الآلي لعدة سنوات – مما يوفر قدرات "اعرف عميلك" (KYC) على مستوى المؤسسات الكبرى في بيئة شديدة التنظيم.
فريق عمل مدمج
15 مهندسًا من Gradion مدمجون ضمن أقسام IDNow الخلفية وتطبيقات الجوال والتعلم الآلي – يقدمون قدرات "اعرف عميلك" (KYC) على مستوى المؤسسات الكبرى لعدة سنوات.
تجاوز منطقة DACH
احتاجت شركة ناشئة سودانية في مجال التكنولوجيا المالية إلى خدمة المستخدمين في سوق يعاني من بنية تحتية غير موثوقة للإنترنت. قامت Gradion بتسليم أول محفظة رقمية غير متصلة بالإنترنت بتقنية NFC في السودان خلال خمسة أشهر. وفي مشروع منفصل، تم تسليم منصة محفظة للعملات المشفرة (crypto-native) مع امتثال فوري لمكافحة غسيل الأموال (AML)، مبنية على نفس حزمة الخدمات المصرفية الأساسية المستخدمة من قبل N26 و Revolut.
حدد اللوائح. حدد المخاطر. نحن نضع نطاق النظام.
تحدد هيئات الإشراف مثل BaFin وFINMA وFCA وMAS وغيرها من الأنظمة الرقابية – القيود التنظيمية التي تحكم بنية النظام منذ اليوم الأول. صف بيئتك التنظيمية وتحديك الهندسي. نحن نحدد نطاق البنية المعمارية المتوافقة ونموذج الحوكمة المطلوبين للعمل تحت التدقيق.