هندسة تصمد أمام الرقابة
برمجيات مالية مبنية للصمود أمام التدقيق، الرقابة، وضغط المعاملات في بيئة الإنتاج
تحدث إلى خبرائنا
ما لا يصمد أمام التدقيق لن يصمد في الإنتاج.
البيئات المنظَّمة لا تتسامح مع الاختصارات. قيّم أنظمتك قبل أن يفعلها المنظمون. عزز الامتثال، قلل المخاطر، وتأكد أن بنيتك تصمد.
هندسة لبيئات لا تقبل الأخطاء
برمجيات الخدمات المالية هي تخصص هندسي يعتبر التنظيم فيه قيد تصميم أساسيًا. تشكل متطلبات BaFin وFINMA وFCA وMAS قرارات البنية وتداول البيانات وعمليات النشر بطرق غالبًا ما يقلل من شأنها فرق البرمجيات العامة. بالنسبة لعميل الخدمات المالية، لا يكمن السؤال في قدرة الشريك الهندسي على بناء النظام، بل في مدى فهمه لبيئة التدقيق التي يجب أن يعمل فيها.
تبني Gradion برمجيات الخدمات المالية باستخدام عمليات معتمدة بشهادة ISO 27001، عبر فريق يتمتع بخبرة 23 عامًا في التسليم ضمن بيئات خاضعة للتنظيم في منطقة DACH وجنوب شرق آسيا وأفريقيا.
الامتثال كجزء من البنية، لا فكرة لاحقة
في القطاع المالي الخاضع للتنظيم، لا يمكن إضافة الامتثال لاحقًا. بل يجب أن يشكل تصميم النظام من أول سطر برمجي.
تتضمن ممارستنا للهندسة المالية ما يلي:
- تسجيل وتتبع جاهز للتدقيق
- فصل المهام ضمن مسارات النشر
- معايير آمنة لمعالجة البيانات وتشفيرها
- التحكم بالوصول المستند إلى الأدوار وتصميم الحد الأدنى من الامتيازات
- إدارة التغيير الموثقة والمتوافقة مع توقعات الجهات الرقابية
هذا يقلل من الاحتكاك التنظيمي ويقصر دورات التدقيق.
مصمم لسلامة المعاملات على نطاق واسع
الأنظمة المالية لا تتسامح مع عدم الاتساق.
نحن نصمم من أجل:
- معالجة المعاملات عالية الحجم بموثوقية محددة
- استراتيجيات نشر بدون توقف
- مرونة متعددة السحابات مع التوافق التنظيمي
- مراقبة أمنية مستمرة وإدارة الثغرات
- استمرارية التشغيل تحت أقصى حمل وتقلبات السوق
في القطاع المالي الخاضع للتنظيم، وقت التشغيل ليس مقياس أداء. إنه إدارة للمخاطر النظامية.
البنية التحتية المصرفية الأساسية والائتمانية
أعاد مزود سويسري لحلول الائتمان الرقمي يخدم البنوك وشركات التأمين وصناديق التقاعد تصميم منصته لدورة حياة الائتمان التي يبلغ عمرها عقدًا من الزمان مع Gradion في ثمانية أسابيع. تم دمج الامتثال وتعزيز الأمان والجاهزية للتدقيق منذ البداية. اجتازت البنية الجديدة تدقيقًا أمنيًا وامتثالًا من إحدى الشركات الأربع الكبرى دون تعديلات جوهرية.
كلّف مزود سويسري لتقنيات مصرفية يدير البنية التحتية لعشرات البنوك التجارية شركة Gradion بمراجعة كامل محفظة تطبيقاته، وتصميم مسار ترحيل متوافق متعدد السحابات، وتمكين المدفوعات الفورية - دون تعطيل منصة تعالج نصف مليون معاملة يوميًا.
قامت Lendico ببناء عمليات الإقراض من نظير إلى نظير (P2P) في ألمانيا وهولندا وسويسرا والبرازيل بالتعاون مع Gradion.
الاستحواذ على التكنولوجيا
عندما استحوذت ING-DiBa على Lendico، وُصفت الصفقة بأنها ليست استحواذًا على عملاء - بل استحواذًا على التكنولوجيا.
البنية التحتية للمدفوعات
تعالج تطبيق الدفع عبر الهاتف الرائد في سويسرا 64% من جميع المدفوعات الرقمية في سويسرا. قامت Gradion ببناء إطار عمل الإضافات متعدد المنصات الذي يتيح لآلاف التجار دمج تطبيق الدفع عبر الهاتف الرائد في سويسرا بشكل متسق عبر Shopware وWooCommerce وMagento من خلال حزمة تطوير برمجيات موحدة (SDK).
احتاجت مزود البنية التحتية للمدفوعات الرائد في منطقة داخ، وهي شركة مدفوعات أوروبية تعالج مليارات سنويًا لعشرات الآلاف من التجار، إلى إعادة تموضع منصتها تمهيدًا لتخارج استثماري خاص. قامت Gradion بإعادة تصميم بوابة التجار وتجربة المطورين.
المدفوعات على نطاق واسع
64% من جميع المدفوعات الرقمية في سويسرا تتم عبر تطبيق الدفع عبر الهاتف الرائد في سويسرا – وقد قامت Gradion ببناء إطار عمل المكونات الإضافية الذي يدعم تكاملات التجار عبر جميع منصات التجارة الإلكترونية الرئيسية. وبالنسبة لـ مزود البنية التحتية للمدفوعات الرائد في منطقة داخ، وهي شركة مدفوعات أوروبية تعالج مليارات اليورو سنويًا، فقد أدى إعادة تصميم بوابة التجار وتجربة المطورين إلى زيادة في التقييم بمقدار 1.4 ضعف قبل التخارج من الأسهم الخاصة.
التحقق من الهوية على مستوى المؤسسات الكبرى
تدير IDNow، إحدى الشركات الأوروبية الرائدة في توفير حلول التحقق من الهوية المدعومة بالذكاء الاصطناعي، فريقًا من Gradion مكونًا من 15 مهندسًا مدمجًا ضمن أقسامها الخلفية (backend) وتطبيقات الجوال والتعلم الآلي لعدة سنوات – مما يوفر قدرات "اعرف عميلك" (KYC) على مستوى المؤسسات الكبرى في بيئة شديدة التنظيم.
فريق عمل مدمج
15 مهندسًا من Gradion مدمجون ضمن أقسام IDNow الخلفية وتطبيقات الجوال والتعلم الآلي – يقدمون قدرات "اعرف عميلك" (KYC) على مستوى المؤسسات الكبرى لعدة سنوات.
تجاوز منطقة DACH
احتاجت شركة ناشئة سودانية في مجال التكنولوجيا المالية إلى خدمة المستخدمين في سوق يعاني من بنية تحتية غير موثوقة للإنترنت. قامت Gradion بتسليم أول محفظة رقمية غير متصلة بالإنترنت بتقنية NFC في السودان خلال خمسة أشهر. وفي مشروع منفصل، تم تسليم منصة محفظة للعملات المشفرة (crypto-native) مع امتثال فوري لمكافحة غسيل الأموال (AML)، مبنية على نفس حزمة الخدمات المصرفية الأساسية المستخدمة من قبل N26 و Revolut.
حدد بيئتك التنظيمية. نحن نضع النطاق.
BaFin، FINMA، FCA، MAS — كل جهة رقابية تفرض قيوداً تحكم بنية النظام من اليوم الأول. أخبرنا عن بيئتك وتحديك الهندسي، وسنحدد البنية المتوافقة ونموذج الحوكمة المطلوب.