Kỹ thuật cho Hệ thống Tài chính Chịu Quy Định

Phần mềm dịch vụ tài chính là một lĩnh vực kỹ thuật đặc thù, trong đó quy định là ràng buộc thiết kế hàng đầu. Các yêu cầu của BaFin, FINMA, FCA và MAS định hình các quyết định kiến trúc, xử lý dữ liệu và quy trình triển khai theo những cách mà các đội ngũ phần mềm thông thường thường đánh giá thấp. Đối với khách hàng dịch vụ tài chính, câu hỏi không phải là liệu đối tác kỹ thuật có thể xây dựng hệ thống hay không, mà là liệu họ có hiểu môi trường kiểm toán mà hệ thống đó phải hoạt động trong hay không.

Gradion xây dựng phần mềm dịch vụ tài chính với quy trình được chứng nhận ISO 27001. Đội ngũ của chúng tôi có 23 năm kinh nghiệm triển khai trong các môi trường chịu quy định tại khu vực DACH, Đông Nam Á và Châu Phi.

Tuân thủ là Kiến trúc, Không phải Suy nghĩ Sau cùng

Trong lĩnh vực tài chính chịu quy định, việc tuân thủ không thể được bổ sung sau. Nó phải định hình thiết kế hệ thống ngay từ dòng mã đầu tiên.

Thực tiễn kỹ thuật tài chính của chúng tôi tích hợp:

• Ghi nhật ký và khả năng truy vết sẵn sàng kiểm toán
• Phân tách trách nhiệm trong các quy trình triển khai
• Xử lý dữ liệu an toàn và tiêu chuẩn mã hóa
• Kiểm soát truy cập dựa trên vai trò và thiết kế đặc quyền tối thiểu
• Quản lý thay đổi được lập thành văn bản, phù hợp với kỳ vọng giám sát

Điều này giúp giảm thiểu ma sát pháp lý và rút ngắn chu kỳ kiểm toán.

Được xây dựng cho Tính toàn vẹn Giao dịch ở Quy mô lớn

Hệ thống tài chính không chấp nhận sự thiếu nhất quán.

Chúng tôi thiết kế để đạt được:

• Xử lý giao dịch khối lượng lớn với độ tin cậy xác định
• Chiến lược triển khai không gián đoạn
• Khả năng phục hồi đa đám mây với sự tuân thủ quy định
• Giám sát an ninh liên tục và quản lý lỗ hổng
• Liên tục vận hành dưới tải cao điểm và biến động thị trường

Trong tài chính chịu quy định, thời gian hoạt động không chỉ là một chỉ số hiệu suất. Đó là quản lý rủi ro hệ thống.

Một nhà cung cấp giải pháp tín dụng số của Thụy Sĩ, phục vụ các ngân hàng, công ty bảo hiểm và quỹ hưu trí, đã tái kiến trúc nền tảng vòng đời tín dụng đã 10 năm tuổi của mình với Gradion trong tám tuần. Khả năng tuân thủ, tăng cường bảo mật và sẵn sàng kiểm toán đã được tích hợp ngay từ đầu. Kiến trúc mới đã vượt qua cuộc kiểm toán bảo mật và tuân thủ của một trong "Big Four" mà không cần sửa đổi đáng kể.

Một nhà cung cấp công nghệ ngân hàng Thụy Sĩ, vận hành hạ tầng cho hàng chục ngân hàng bán lẻ, đã hợp tác với Gradion để đánh giá toàn bộ hệ thống ứng dụng của mình, thiết kế lộ trình di chuyển đa đám mây tuân thủ quy định và triển khai Thanh toán Tức thời - mà không làm gián đoạn nền tảng đang xử lý nửa triệu giao dịch mỗi ngày.

Lendico đã xây dựng hoạt động cho vay ngang hàng (P2P) tại Đức, Hà Lan, Thụy Sĩ và Brazil với sự hỗ trợ của Gradion.

ứng dụng thanh toán di động hàng đầu Thụy Sĩ xử lý 64% tổng số thanh toán kỹ thuật số tại Thụy Sĩ. Gradion đã xây dựng khung plugin đa nền tảng cho phép hàng nghìn nhà bán lẻ tích hợp ứng dụng thanh toán di động hàng đầu Thụy Sĩ một cách nhất quán trên Shopware, WooCommerce và Magento thông qua một SDK tiêu chuẩn hóa.

nhà cung cấp hạ tầng thanh toán hàng đầu khu vực DACH, một doanh nghiệp thanh toán châu Âu xử lý hàng tỷ euro mỗi năm cho hàng chục nghìn nhà bán lẻ, cần định vị lại nền tảng của mình để chuẩn bị cho việc thoái vốn PE. Gradion đã thiết kế lại cổng thông tin dành cho nhà bán lẻ và trải nghiệm dành cho nhà phát triển.

IDNow, một trong những nhà cung cấp giải pháp xác thực danh tính ứng dụng AI hàng đầu châu Âu, đã tin tưởng giao phó một đội ngũ 15 kỹ sư của Gradion tích hợp sâu rộng vào các bộ phận backend, di động và học máy của mình trong nhiều năm – nhằm cung cấp các năng lực KYC (Know Your Customer) ở quy mô doanh nghiệp trong môi trường chịu sự quản lý chặt chẽ.

Một startup fintech tại Sudan cần phục vụ người dùng trong thị trường có hạ tầng internet không ổn định. Gradion đã triển khai ví kỹ thuật số NFC ngoại tuyến đầu tiên của Sudan chỉ trong năm tháng. Một dự án khác đã triển khai nền tảng ví tiền mã hóa tích hợp tuân thủ AML (chống rửa tiền) theo thời gian thực, được xây dựng trên cùng một nền tảng ngân hàng cốt lõi mà N26 và Revolut đang sử dụng.